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→ Crédit transférable C'est un crédit documentaire qui permet au bénéficiaire de mettre le crédit documentaire à la disposition d'un autre bénéficiaire appelé second bénéficiaire. Une lettre de crédit est dite transférable lorsqu'elle permet de transférer tout ou une partie du montant à un ou plusieurs bénéficiaires. → Crédit Red clause C'est un crédit documentaire comportant une clause qui autorise la banque négociatrice à effectuer des avances au bénéficiaire. → Crédit back to back C'est un crédit adossé à un autre crédit, les objectifs de cette forme de crédit répondent aux mêmes que ceux recherchés par le crédit transférable. Cette technique de paiement est plus onéreuse que le crédit transférable car elle engendre des frais bancaires supplémentaires du fait de l'émission d'une lettre de crédit indépendante de la première. → Le crédit Stand By La Lettre de Crédit Stand by est une garantie bancaire payable à première demande sur présentation des documents désignés. En effet, l'exportateur livre la marchandise et l'importateur effectue le paiement dans les délais et au montant convenu.

Crédoc : Qu’est-Ce Que Le Crédit Documentaire ? | Clearnox

Crédit documentaire dans lequel le bénéficiaire (premier bénéficiaire, généralement un intermédiaire) a la possibilité de mandater sa banque pour qu'elle transfère tout ou partie du crédit documentaire (appelé crédit documentaire de base) à un autre bénéficiaire (le second bénéficiaire étant généralement le fournisseur final ou le producteur). En effet, il arrive fréquemment dans le commerce international que l'exportateur ne soit pas producteur des biens exportés, mais soit une entreprise de négoce qui achète des produits en vue de les revendre. Dans ce type de commerce, le crédit documentaire transférable permet de répondre à deux problèmes, à savoir un problème de financement, l'entreprise de négoce pouvant être amenée à payer son fournisseur avant l'encaissement du prix de la revente de la marchandise, et un problème de garantie, le fournisseur pouvant souhaiter être rassuré sur le paiement de ses livraisons à la maison de négoce.

A qui s'adresse le crédoc? Moyen de paiement interprofessionnels ancestral, le crédit documentaire a été conçu pour sécuriser les transactions commerciales internationales. A condition que les banques intervenantes soient fiables, le crédoc offre un haut niveau de garanties: L'importateur s'assure que le paiement n'intervient qu'à condition que le vendeur respecte ses engagements contractuels. L'exportateur est assuré d'être payé dans les délais. En passant par des établissements financiers comme tiers de confiance, les parties transfèrent le risque de conflits sur des partenaires neutres. A noter: l'efficacité de l'opération de paiement dépend non seulement de la fiabilité des banques, mais également du bon respect du formalisme. Les instructions doivent être clairement détaillées en amont de l'ouverture du crédit documentaire, et scrupuleusement contrôlées à chaque étape de l'opération. Les différents types de crédits documentaires Il existe 3 types de crédits documentaires, chacun offrant un niveau de garantie variable.

Crédit Documentaire – Garantie De Paiement Pour Le Vendeur | Ubs Suisse

Pour bien fonctionner le crédit documentaire "back to back" doit se rapprocher autant que possible du D/C de base: Faire en sorte que la substitution de documents se ramène, si possible, à un simple changement de facture commerciale. Utilisées dans le cas de courants d'affaires réguliers et entre partenaires "fiables".

Transférable: le bénéfice du crédit peut être transféré à un tiers. Par exemple: le vendeur transfère le bénéfice du crédit à son fournisseur. Red clause: la banque du vendeur peut lui concéder une avance. Les modes de réalisation Au moment de se mettre d'accord sur le principe et les modalités du crédoc comme moyen de paiement, les parties s'accordent notamment sur le mode de réalisation du paiement. Elles peuvent convenir au choix d'un paiement à vue – paiement immédiat sur présentation des documents requis – ou différé – le vendeur accorde un délai de paiement à l'acheteur, avec mention d'une échéance précise. Le coût du crédit documentaire Le coût du crédoc varie notamment en fonction du niveau de garantie: un crédit irrévocable et confirmé est plus cher qu'un crédit révocable. Au moment de calculer les frais liés à l'opération, la banque du vendeur tient également compte du niveau de risque à sa charge. Le coût d'un crédit documentaire peut varier de 1 à 3%. Les parties peuvent déterminer en amont qui de l'importateur et/ou de l'exportateur supporte les frais.

Crédit Documentaire - Définition, Différents Types Et Fonctionnement

1. 2-Les intervenants (les acteurs du crédit documentaire): Dans la réalisation d'une transaction en utilisant le crédit documentaire, interviennent généralement 04 (quatre) partie, auxquelles on peut ajouter une cinquième: 1) 34 Le donneur d'ordre (en anglais: applicant) est l'acheteur ou l'importateur qui est l'initiateur du crédit documentaire auprès de sa banque. 2) la banque émettrice est celle du donneur d'ordre. Elle émet le crédit documentaire. 3) la banque notificatrice est celle qui reçoit le crédit documentaire et le transmet au bénéficiaire après avoir étudié la conformité du message d'ouverture. Selon les cas elle peut le confirmer. 4) le bénéficiaire est l'exportateur qui reçoit le crédit documentaire par l'intermédiaire de sa banque. 5) la banque négociatrice: lorsque le crédit le permet (lettre de crédit appelée "ANY BANK"), le bénéficiaire peut remettre les documents et demander le paiement à une autre banque de son pays que la banque notificatrice. 1. 3-Les formes du crédit documentaire: Utilisées dans le commerce de transit (mettent en jeu un intermédiaire entre le fournisseur et l'acheteur).

Le crédit documentaire irrévocable payable à vue et sans réserves bancaires. Le donneur d'ordre (the applicant): c'est en général l'acheteur. Il donne toutes les instructions nécessaires à sa banque pour l'ouverture du crédit documentaire en faveur du bénéficiaire. Ses conditions doivent être celles du contrat. Le bénéficiaire (the beneficiary): c'est en général le vendeur. Il sera payé sur présentation des documents conformes aux conditions du crédoc. La banque émettrice (the issuing bank): si elle accepte les conditions du crédoc, elle procèdera à l'émission du crédit documentaire par lequel elle s'engage à payer selon les instructions de l'acheteur. Transmission par message Swift à sa correspondante dans le pays vendeur. La banque notificatrice (the advising bank): généralement, une banque dans le pays vendeur qui notifie le bénéficiaire de l'ouverture du crédoc en sa faveur. Parfois, cette banque ajoute sa confirmation et devient banque confirmatrice (the confirming bank). De préférence, cette banque sera celle du bénéficiaire.